Идентификация плательщика

[Gndzhbs]

Кто что думает по поводу нижеприведенной нормы?

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
от 07.08.01 N 115-ФЗ

О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

3.1. Безналичные расчеты и переводы денежных средств без открытия счета, осуществляемые на территории Российской Федерации и из Российской Федерации, за исключением связанных с указанными в пункте 1.1 настоящей статьи операциями, должны сопровождаться на всех этапах их проведения информацией о плательщике и номере его счета (при его наличии) путем указания такой информации в расчетном документе или иным способом.

Информация о плательщике - физическом лице должна включать фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), а также идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, либо дату и место рождения.

[melnik]

Слабо в этом понимаю-но насколько сталкивался-при переводе денег кому либо предъявляешь паспорт--т.е. данные все равно остаются. Или я не прав?

[310u]

все это сводится к тому, что тупо ФИО пробивается по черному списку в банке (КФМ). И если что, платеж морозится.

[Gndzhbs]

Вот что ответил Сбер. на запрос о правомерности требований идентификации плательщика:
" Порядок осуществления структурными подразделениями Сбербанка России платежей по поручениям клиентов - физических лиц наличными деньгами определен внутренними нормативными документами Банка.
Дополнительно обращаем Ваше внимание, что в соответствии с подпунктом "а" пункта 2 статьи 3 Федерального закона от 03.06.2009 №121-ФЗ с 01.01.2010 прием банком платежей наличными деньгами осуществляется только при предъявлении документа, удостоверяющего личность, за исключением операций по приему от клиентов - физических лиц платежей, если их сумма не превышает 15 000 рублей."

Теперь смотрим указанную 3-ю статью ФЗ №121 от 03.06.2009:
"1.1. Идентификация клиента - физического лица, установление и идентификация выгодоприобретателя не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов - физических лиц платежей, если их сумма не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма)".

Из вышеизложенного следует, что внутренние нормативные документы Сбербанка противоречат федеральному законодательству, т.к. при оплате квитанции на сумму не превышающую 15 000 руб., работники Сбера продолжают требовать указания Ф.И.О. и адрес плательщика.

[Gndzhbs]

Продолжаю переписку со Сбербанком

Судя по официальному ответу Сбера, ему плевать на федеральный закон, а так же на положение Банка России N 262-П от 19.08.2004